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2026년 5월
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자산 스크린샷 업로드

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날짜별 자산 스크린샷

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목표 수익성장 비교

종목별 목표 계획과 현재 위치를 비교합니다.

연도별 현금화 계획 (배당 및 매도 총정리)

포트폴리오 전체에서 발생하는 배당 수익과 계획된 매도(인출)액을 합산하여 연도별 현금 흐름을 보여줍니다.
QLD 용돈 월 30만원 적립 현금흐름 합계에는 넣지 않고, 장기 적립 후 주택 대출 상환 재원으로 사용합니다.
연도 연간 현금흐름 합계 월평균 수령액 SCHD (배당) SCHD (매도) ISA 나스닥 (매도) 미국 직투 나스닥 (매도) 토스 SPY (매도) RISE 일본/S&P (매도) 연금저축/IRP (연금수령)
관리 월 이번달 생활비 계획을 불러오는 중...

이번달 들어오는 비용

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SCHD

배당 실현 + 매도 조정

SCHD는 배당을 먼저 현금흐름으로 잡고, 연간 실현 금액이 2,000만원을 넘지 않도록 매도 금액을 조정합니다.

2033년 배당 시작 2,000만원 상한 초과분 매도 조정
ISA Nasdaq

일반 나스닥 전환

  • ISA 나스닥은 1억을 맞춘 뒤 계좌를 유지합니다.
  • 2036년부터 2045년까지 연 1,000만원씩 원금 인출합니다.
  • 2046년에 일반 나스닥 또는 S&P 포트폴리오로 합류 후 연 4% 인출률을 적용합니다.
  • 일반 월 80만원 저축 나스닥은 이 계좌와 분리해서 봅니다.
S&P Focus

S&P 500 집중 운용

  • 비트코인 5,000만원 별도 매수 계획은 없애고 S&P 500 목표 금액에 합산합니다.
  • RISE 일본 ETF는 5,000만원을 맞춘 뒤 2036년부터 2045년까지 연 500만원씩 원금 인출합니다.
  • RISE 일본 ETF는 2046년에 S&P 포트폴리오에 합류하고 연 4% 인출률을 적용합니다.
QLD

주택 대출 상환 재원

  • QLD는 용돈 월 30만원으로 계속 적립합니다.
  • 생활 현금흐름이 아니라 주택 대출 상환 목적 자산으로 봅니다.
  • 현금화 계획 합계에는 넣지 않고 별도 운용 규칙으로 표시합니다.
Pension

만 55세 연금 수령

  • 연금저축펀드와 퇴직연금 IRP는 25년 뒤인 2051년부터 활용합니다.
  • 만 55세부터 연 1,500만원에 맞춰 매년 인출합니다.
  • 현금화 계획 표에는 연금저축/IRP 수령액으로 따로 표시합니다.

종목별 보유 비중

보유 주식 및 연금 상세 리스트

실시간 시세가 적용된 상세 종목 리스트입니다. (예수금 제외)
증권사 분류 종목명 (평단가/현재가) 보유 수량 투자 원금 (매입금액) 현재 자산 (평가금액) 평가 손익 (수익률) 비중 (%)
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